Взыскание дебиторской задолженности: через суд и добровольно

Подробно о правах граждан в России и способах их защиты

Содержание

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность: условия и порядок

Дебиторская задолженность приставы, которую вправе арестовать или обратить взыскание в порядке исполнения, представляет собой имущественные права должника к иным лицам. Основанием для обращения взыскания или наложения ареста на задолженность дебиторов признается постановление судебного пристава-исполнителя.

Дебиторская задолженность должника: правомочия судебных приставов

Правовую основу деятельности по обращению взыскания на имеющиеся у должника имущественные права составляет ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». В рамках ч. 3 ст. 69 указанного нормативного акта на имущество, включая денежные средства, взыскание обращается в первоочередном порядке.

Дебиторская задолженность (ДЗ) включает полный объем имущественных прав по отношению к третьим лицам. Дебиторка на практике возникает в силу договорных отношений или в результате вступления в силу судебных актов, в том числе при отсутствии договорных взаимоотношений. Основанием для подтверждения наличия задолженности является подписание акта сверки, справка о признании задолженности либо судебного решения и сведения от приставов о его неисполнении.

На основании ст. 75 указанного ФЗ приставу предоставлено право осуществлять взыскание в отношении имущественных прав, в том числе по следующим категориям требований:

  • возникших из договорных обязательств (как правило, в части оплаты денежных средств), в которых должник выступает в качестве кредитора;
  • основанных на судебных решениях, по которым должник — взыскатель.

При выявлении ликвидной и действительной дебиторской задолженности судебными приставами в силу ст.ст. 76, 83 ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ может быть наложен арест или обращено взыскание.

Арест дебиторской задолженности приставами: процедура и условия

Арест дебиторской задолженности приставами-процедура, цель которой в соответствии со ст. 83 ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ заключается в выявлении долгов третьих лиц перед должником и составлении описи. В рамках указанной процедуры вводится запрет на распоряжение обнаруженными правами на дебиторскую задолженность. Наличие ДЗ устанавливается и проверяется судебными приставами на основании следующей информации:

  • заявления приставу о дебиторской задолженности;
  • предоставления должником в добровольном порядке правоустанавливающих документов;
  • получения приставом сведений в рамках осуществления действий по розыску имущества.

Арест предусматривает полный запрет для должника совершать действия распорядительного характера, направленных на изменение или прекращение правоотношений, в которых должник выступает дебитором. После наложения ареста должнику прямо запрещено заключать соглашения об уступке подобных имущественных прав иным взыскателям.

С целью дополнительного обеспечения пристав-исполнитель независимо от течения срока, предусмотренного для добровольного исполнения, совершает следующие действия:

  • выносит постановление об аресте дебиторки;
  • составляет акт, содержащий перечень правоустанавливающих документов, которые свидетельствуют о наличии дебиторки (при наличии оснований полагать о возможной утрате указанных документов пристав вправе принять решение об их изъятии).

Копии указанных документов подлежат направлению всем участникам исполнительного производства и дополнительно дебитору. С момента получения постановления и акта дебитор не вправе совершать действия, направленные на изменение возникших правоотношений. Данный запрет действует до момента перехода прав к новому кредитору (как правилу, выступающему взыскателем) и уведомления об этом дебитора. Отметим, что арест может быть наложен только при наличии бесспорных доказательств об имеющемся праве требования по денежному обязательству.

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность производится в рамках исполнительного производства. В отличие от ареста, который относится к обеспечительным мерам, обращение взыскания — принудительное исполнение.

Следствием возбуждения исполнительного производства является возложение на должника обязанности погасить задолженность в добровольном порядке. При этом если в установленный срок по различным основаниям удовлетворить требования взыскателя в добровольном порядке не представляется возможным, должник обязан сообщить о наличии имущественных прав требования к третьим лицам.

В силу своей специфики обращение взыскания на дебиторскую задолженность-судебная практика это подтверждает, возможно, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, при этом организационно-правовая форма не имеет значения. В соответствии со ст. 76 указанного ФЗ процесс обращения предполагает переход к взыскателю права на дебиторскую задолженность должника. Указанный переход предполагает уведомление дебитора об обязанности исполнить обязательства новому кредитору посредством направления копии соответствующего постановления.

Основания и порядок взыскания дебиторской задолженности судебными приставами

Предусмотренное законом право на взыскание дебиторки применимо только, если имеющаяся задолженность является реальной и ликвидной. При решении вопроса о применении анализируемой меры взыскания на пристава возложена обязанность осуществить проверку наличия достаточных средств у дебиторов. Отметим, что наличие в балансе сведений о ДЗ не является достаточным основанием, потребуется дополнительно представить правоустанавливающие документы, подтверждающие возникновение задолженности.

Порядок обращения взыскания на дебиторскую задолженность предполагает не только обязанность должностных лиц установить ее наличие, но и проверить право требования ее погашения. Дополнительно проверяется возможность в процессе взыскания перечисления дебиторки на счет судебных приставов. При подтверждении наличия ДЗ обратите внимание на следующие документы и факты:

  • подтверждающие исполнение обязательств должником надлежащим образом;
  • свидетельствующие о неисполнении обязательств дебитором.

В качестве документов подлежат рассмотрению договоры, акты взаиморасчетов, платежки, накладные, счета-фактуры, акты сверок и иные.

Отметим, что взыскание задолженности посредством перехода прав должника возможно только с письменного согласия взыскателя, в случае его неполучения — только посредством продажи с торгов.

Заявление об обращении взыскания на дебиторскую задолженность

Взыскатель самостоятельно вправе при обладании сведениями о наличии реальных и ликвидных имущественных прав направить заявление приставам о принятии дебиторской задолженности, проведения проверки и наложения взыскания. Если мероприятия по розыску дебиторки проводились приставом, взыскателю следует представить согласие на обращение взыскания на дебиторскую задолженность-образец доступен для скачивания ниже.

Форма согласия на законодательном уровне не закреплена, что позволяет составить заявление в свободной форме. Вместе с тем следует указать следующие обязательные элементы:

  • наименование подразделения приставов с указанием исполнителя;
  • сведения о заявителе (ФИО или наименование для организации, адрес для корреспонденции, паспортные данные и пр.);
  • наименование документа;
  • причина написания;
  • дата и подпись взыскателя или представителя по доверенности.

Обратите внимание, что законодателем установлен единый порядок обращения взыскания, который не зависит от имущественных прав по исполнительному листу.

Постановление об обращении взыскания на дебиторскую задолженность

В порядке исполнения при взыскании дебиторской задолженности судебными приставами выносится постановление по форме, утвержденной в Приложении 102 Приказом ФССП от 11.07.2012 N 318 «Об утверждении примерных …». Постановление должно включать следующие сведения и требования:

  • о порядке погашения возникшей задолженности посредством внесения на определенный счет судебных приставов как в наличной, так и в безналичной форме;
  • о запрете в отношении должника на совершение сделок, влекущих изменения в части взыскания дебиторской задолженности, например, запрет на совершение уступки или взаимозачета требований;
  • об обязательстве дебитора погасить задолженность перед должником на депозитный счет приставов.

Указанный документ должен быть направлен не позднее 2 дней с момента вынесения следующим лицам:

Отметим, что дебитор после погашения задолженности обязан проинформировать об этом как должника, так и пристава, вынесшего подобное постановление. Несмотря на то, что дебитор во исполнение требований пристава погашает задолженность перед должником непосредственно на депозитный счет в рамках исполнительного производства, все обязательства должника перед дебитором остаются в неизменном виде.

Когда взыскание на дебиторскую задолженность не осуществляется?

Законодателем закреплен ряд случаев, когда дебиторская задолженность в зачет приставам не производится. В частности, не осуществляется взыскание в следующих случаях:

  • при истечении исковой давности;
  • между РФ и иным государством, в котором зарегистрирован дебитор, не заключено соглашении об оказании правового содействия;
  • ликвидация и прекращение деятельности дебитором;
  • исключение сведений об организации из ЕГРЮЛ;
  • возбуждение дела о банкротстве.

Указанный перечень является исчерпывающим и не может быть расширен судебным приставом.

В заключение отметим, несмотря на подачу заявления приставу о дебиторской задолженности, он вправе самостоятельно определить перечень имущества и имущественных прав должника и очередность обращения взыскания. Если принято решение взыскать дебиторскую задолженность по обязательства дебитора перед должником, что подтверждается соответствующим постановлением, то оплата денежных средств дебитором на депозитный счет позволит закрыть долг у пристава дебиторской задолженностью.

Взыскание дебиторской задолженности: через суд и добровольно

Многоканальная бесплатная горячая линия

Ведение бизнеса во все времена предполагало четкое исполнение договорных обязательств и погашение любых долгов. В случае возникновения дебиторской задолженности в убытке могут оказаться обе стороны контрагентов, вплоть до вывода всех активов и полной ликвидации предприятия. Если договориться мирным путем не удается, к делу подключается суд – происходит взыскание дебиторской задолженности через суд по исполнительному листу.

Что такое дебиторский долг

Дебиторская задолженность – это задолженность, которая возникла между юридическими лицами. Возникает она в том случае, когда нарушаются некоторые правовые аспекты по договору подряда, аренды, перевозок или других видов деятельности предприятия.

Взыскание долгов в таком случае может длиться месяцами. Поэтому, заниматься этим делом стоит поручить специализированным агентствам, которые имеют полный доступ к информации обо всех действующих счетах должника. Кроме того, подкованные юристы смогут в суде выстроить правильную линию защиты своего заказчика.

Почему возникает дебиторская задолженность

Юристы выделяют четыре основные причины размолвки между еще вчерашними партнерами:

  1. Непредвиденные обстоятельства. Форс-мажор, проще говоря. Стихийные бедствия, военные действия, катаклизмы, аварии – от всего этого никто не застрахован.
  2. Внезапный финансовый кризис. За последние годы такие кризисы ощутили все. Даже самые крупные компании порой не в состоянии были оплачивать услуги согласно агентскому договору.
  3. Особый подход контрагента. Заключается он в том, что «партнер» и платить не отказывается, но при этом не оплачивает услуги поставщика вовремя, всячески оттягивая этот момент.
  4. Нечестность бизнес-партнера. Воспользовавшись услугами предприятия, дебитор отказывается платить по счетам без веских на то оснований.
Это интересно:  Возврат денег за страхование жизни судебная практика

Ситуации бывают разные, но, если в течение долгого времени компаньон тянет с возвратом средств, не имея разумного пояснения своему поведению, его действия можно считать незаконными.

Как происходит взыскание дебиторской задолженности

Непогашенная дебиторская задолженность является оборотным активом предприятия. Поэтому её присутствие в бухгалтерском балансе чревато убытками.

Долги имеют особенность увеличиваться, поэтому, чтобы не довести компанию до развала, необходим грамотный управленец, который сможет удержать её на плаву, пока будут идти переговоры с контрагентом.

Прежде, чем открывать исполнительное производство на недобросовестного должника, представители пострадавшей компании делают еще одну попытку урегулировать все мирным путем. Происходит это путем личной встречи, письма или звонка. Темой для общения становится обсуждение сложившейся ситуации и выяснение причин неуплаты. Редко, но бывает так, что должник не знал (забыл) о том, что у него есть незакрытые обязательства. Тогда, все суммы выплачиваются и дело закрывается.

К сожалению, такой благоприятный исход бывает один на сто случаев. Поэтому, следующим этапом становится обращение пострадавшего ООО (ОАО или ЧП) в суд с написанием досудебной претензии. Но прежде, чем это сделать, надо получить решение суда о том, что долг действительно имеется. Без такого решения заставить насильно платить контрагента нельзя.

Длительность судебного взыскания может продолжаться от четырех до восьми месяцев. Связано это с тем, что должник может умышленно затягивать дело. После того, как судебное взыскание дебиторской задолженности будет завершено, судебные приставы перейдут к исполнительному производству.

Досудебное взыскание происходит так:

  • Собирается группа юристов и анализирует всю имеющуюся информацию о должнике как об юридическом, так и физическом лице;
  • Составляется письменная претензия с указанием суммы долга и ожидаемыми сроками её погашения. Такая претензия дает дебитору возможность закрыть все вопросы на стадии досудебного разбирательства;
  • Подготавливается полный пакет документов и составляется иск на тему взыскания дебиторской задолженности. К пакету документов дополнительно подкрепляются накладные, участвующие в деле; акты выполненных работ, неоплаченные счета (в том числе по коммунальным платежам) и так далее. Также на данном этапе рассчитываются все дополнительные пени и штрафы, которые в обязательном порядке прилагаются к иску. Оригинал заявления остается у юристов предприятия, а копия иска и дополнительных приложений отправляется ответчику. Чуть позже необходимо будет каким-то образом получить доказательство того, что должник получил заявление и, собрав все это воедино, направить в арбитражный суд. Кстати, о том, что ответчик получил на руки официальное письмо, можно узнать на почте, отправив письмо как заказное. Так как такого рода письма отдаются получателю под личную подпись;
  • Назначается дата встречи в суде, на которой стороны приходят к мирному решению вопросов либо же начинается дело взыскания дебиторской задолженности по исполнительному листу.

Мирное урегулирование вопроса заключается в том, что ответчик признает свою задолженность и открыто заявляет, что готов её выплачивать. Если истец желает сохранить партнерские отношения, так как видит доказательства того, что у ответчика действительно финансовые сложности, может быть предложен вариант пересмотра графика платежей, либо же реструктуризация. Алгоритм и рекомендации на тему того, как это сделать, подскажут юристы.

Если в течении 10 календарных дней ответ от должника не получен либо получен отказ в выплате, юристы предприятия вынуждены идти на самую крайнюю меру – обращаться в арбитражный суд за исполнительным листом. На данном этапе многое зависит от правильности составления искового заявления.

Текст заявления должен включать в себя:

  • описание ситуации, которая возникла между контрагентами;
  • сумму долга и из чего она состоит;
  • пункты договора, которые были нарушены;
  • ссылки на законы, которые подтверждают нарушения правовых оснований истца.

В иске также следует указать, что изначально были приняты попытки мирного решения вопроса. К исковому заявлению необходимо приложить все имеющиеся документы, доказывающие неправомерность действий компаньона.

По факту рассмотрения заявления и признания его действительным, судьей выдается исполнительный лист для принудительного взыскания средств.

Способы возврата дебиторской задолженности

Исполнительный лист дает возможность выбить свои деньги назад при помощи судебных приставов, через банковский счет должника или по банкротству бывшего партнера.

Судебный пристав – это именно то лицо, которое занимается принудительным взысканием средств. На его плечах лежит вся ответственность за благоприятный исход дела. Однако, загруженность российских судов настолько велика, что зачастую приставы не имеют физической возможности вести большое количество дел одновременно, поэтому ваш исполнительный лист может лежать пылиться месяцами.

Для того, чтобы такого не было, необходим постоянный контроль за действиями сотрудников ФССП со стороны юриста. Если вдруг прикрепленный за вашим делом пристав все равно не предпринимает особых действий, это может означать либо то, что его подкупили со стороны ответчика, либо он просто вас игнорирует. В этом случае вы можете подать жалобу на такого сотрудника его руководству.

Если нет желания ждать активных действий от ФССП, юрист компании может самостоятельно обратиться в банк, в котором открыты денежные счета должника. Для этого необходимо будет предоставить банку исполнительный лист и решение суда.

При наличии необходимой суммы на счете ответчика, банк обязан их перечислить в пользу заявителя в трехдневный срок. Если на счетах пусто, либо сумма имеется не в полном объеме, исковое заявление и исполнительный лист будут оставаться в банке до тех пор, пока задолженность не будет перечислена в пользу истца в полном объеме.

Узнать о существовании открытых банковских счетов юристу помогает налоговая служба. Получив нотариально заверенный исполнительный лист с просьбой дать информацию о счетах неплательщика, налоговая не имеет права отказать юристам в этом. Однако, данные предоставляются только об их наличии, но никак не о движениях по ним.

Когда вернуть ничего не получится

Следует иметь в виду, что бывают случаи, в которых вернуть дебиторскую задолженность не получится:

  • контрагент, как предприятие, ликвидирован;
  • контрагент признан банкротом либо дело о начале банкротства уже запущено;
  • после открытия исполнительно производства прошло три года, но долг до сих пор актуален;
  • предприятие-кредитор не предъявляло требований вернуть долги в течение трех лет с момента их образования;
  • исковое заявление и исполнительный лист признаны недействительными государственными органами.

Следует помнить, что взыскание долга по исполнительному листу также имеет свой срок исковой давности и составляет три года. Распространяется это и на действия судебных приставов, и на действия банковских сотрудников, которые обязаны списывать средства со счета должника. Если в период этого времени им не удалось повлиять на ответчика, то о деньгах можно забыть.

Вложение Размер
iskovoe-zayavlenie-o-vzyskanii-debitorskoj-zadolzhennosti.doc 51.5 КБ

Подписывайтесь на наш Телеграм канал «Честные займы» , где мы публикуем правду о микрофинансовых компаниях. Рассказываем о надежных МФО и показываем как не переплачивать при выборе займа. Если вы хотите стать финансово грамотными, знать о потребительских кредитах больше а также быть юридически подкованным — подписывайтесь!

При отправке комментария на публикацию, Вы соглашаетесь на обработку персональных данных — Политика о персональных данных

Как осуществляется судебное взыскание дебиторской задолженности: описание процесса

Ведение бизнеса во все времена предполагало четкое исполнение договорных обязательств и погашение любых долгов. В случае возникновения дебиторской задолженности в убытке могут оказаться обе стороны контрагентов, вплоть до вывода всех активов и полной ликвидации предприятия. Если договориться мирным путем не удается, к делу подключается суд – происходит судебное взыскание дебиторской задолженности через суд по исполнительному листу.

Что такое дебиторская задолженность

Дебиторская задолженность или дебиторка (так ее называют финансисты), – сумма, которая показывает, сколько денег за отгруженные товары или сданные работы должны организации покупатели – юридические и физические лица, т.е. дебиторы, что соответствует как зарубежным, так и отечественным стандартам бухучета.

Проще говоря, дебиторка возникает, когда работы, товары и услуги реализованы, а денежные средства еще не получены или поставщику выплатили аванс, но товары, услуги, работы еще не поступили на его счет. Обычно она образуется от продаж в кредит.

Дебиторская задолженность классифицируется по следующим критериям:

По содержанию обязательств:

  • задолженность, связанная с реализацией товаров, продукции, работ и услуг;
  • задолженность, не связанная с реализацией товаров, продукции, работ и услуг.
  • долгосрочная;
  • текущая (краткосрочная).

По современности выплаты:

  • нормальная;
  • ненормальная (просроченная):
    • сомнительная;
    • безнадежная.

Дебиторская задолженность относится к оборотным средствам, то есть ресурсам, используемым не больше года или одного производственного цикла. Они обеспечивают непрерывность деятельности компаний и выпуск товаров, выполнение работ и предоставление услуг.

Состав оборотного капитала:

  • дебиторская задолженность;
  • незавершенное производство;
  • денежные средства;
  • материально- производственные запасы (МПЗ);
  • расходы будущих периодов (РБП).

В случае если есть все основания полагать, что дебиторская задолженность не будет погашена, то в отношении нее создается резерв, понижающий финансовый результат.

Правильное управление дебиторкой способствует увеличению объемов выпуска продукции, а также финансовой устойчивости и конкурентоспособности предприятия.

Почему возникает дебиторская задолженность

Юристы выделяют четыре основные причины размолвки между еще вчерашними партнерами:

  1. Непредвиденные обстоятельства. Форс-мажор, проще говоря. Стихийные бедствия, военные действия, катаклизмы, аварии – от всего этого никто не застрахован.
  2. Внезапный финансовый кризис. За последние годы такие кризисы ощутили все. Даже самые крупные компании порой не в состоянии были оплачивать услуги согласно агентскому договору.
  3. Особый подход контрагента. Заключается он в том, что «партнер» и платить не отказывается, но при этом не оплачивает услуги поставщика вовремя, всячески оттягивая этот момент.
  4. Нечестность бизнес-партнера. Воспользовавшись услугами предприятия, дебитор отказывается платить по счетам без веских на то оснований.

Ситуации бывают разные, но, если в течение долгого времени компаньон тянет с возвратом средств, не имея разумного пояснения своему поведению, его действия можно считать незаконными.

Методы возврата дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность взыскивается как в добровольном порядке, так и принудительно. В первом случае стороны самостоятельно, без привлечения третьих лиц договариваются о погашении долга и выплаты штрафов за просрочку. Иногда пострадавшая компания в порядке поощрения должника списывает ему часть санкций.

Принудительное взыскание проводится через арбитражный суд. Чтобы судебные органы вынесли положительное решение по иску, предприятие должно предоставить неоспоримые доказательства долга.

Для углубления в тему читайте обзорную статью на нашем сайте «Возврат долгов».

А теперь подробно о каждом методе взыскания.

Метод 1. Договорный метод

Договориться о погашении просроченной дебиторской задолженности можно только с ответственным и лояльным контрагентом. Статистика свидетельствует, что вернуть долги без привлечения суда удаётся лишь в 60% случаев.

Бывает, что выплатить долги контрагент просто забывает либо не успевает ввиду загруженности работой или неопытности бухгалтерского отдела компании. В таких ситуациях достаточно предъявить неплательщику письменную претензию, чтобы инициировать процедуру выплаты.

Иногда не требуется даже письменных напоминаний – сотрудники финансового отдела просто звонят должнику и напоминают о просрочке.

Метод 2. Возврат долга через суд

Попытки урегулировать финансовый спор без привлечения третьих лиц не всегда заканчиваются успехом. Иногда должник отказывается погасить задолженность либо не имеет для этого свободных средств.

В таких случаях обращение в суд неизбежно. Если дебитор признаёт задолженность, возможен упрощённый порядок судебного разбирательства. Решение выносится в одностороннем порядке, при этом присутствие сторон на заседаниях не обязательно.

Нагрузка на российские арбитражные суды очень велика. За один день работы судье приходится рассматривать с среднем 3-5 дел, касающихся невыполнения долговых обязательств. Судебным органам легче и выгоднее проводить упрощённые процедуры взыскания, чем вести длительные разбирательства, однако не всё зависит от их предпочтений.

Для быстрого и правильного завершения дела истцу нужно подготовиться к суду заранее:

  • собрать доказательства (акты выполненных работ, договоры, переписку с должником, бухгалтерские документы, копии претензий к должнику);
  • подготовить иск;
  • уплатить госпошлину.

Результат успешного судебного процесса – исполнительный лист или приказ о принудительном взыскании долга. Эти документы передаются либо истцу, либо в службу судебных приставов.

Возврат через суд – довольно эффективный способ взыскания задолженности. Если действовать грамотно, можно вернуть не только долги и штрафы за просрочку, но и затраты на судебные издержки.

Однако есть и отрицательные моменты – процесс отнимает много времени, и ещё больше времени отнимет исполнительная стадия взыскания. Даже самые опытные судебные приставы не могут гарантировать немедленного возврата средств после вступления в силу судебного решения.

Метод 3. Привлечение коллекторов

Коллекторы охотнее работают с просроченными банковскими кредитами, но могут заняться и дебиторскими долгами. У профессионалов есть свои секреты для успешного возврата средств, но минус в том, что за свои услуги агентства берут от 30 до 50% от суммы долга.

Для сравнения: юридические компании предпочитают фиксированную ставку, которая в разы меньше вознаграждения коллекторов. Кроме того, последние изменения законодательства существенного ограничили профессиональных взыскателей в правах.

Их функции сводятся по своей юридической сути к информированию должников и мотивированию их к выполнению своих финансовых обязательств. С физическими лицами психологические методы ещё проходят, а вот на юридические субъекты они почти не действуют.

Метод 4. Обращение в правоохранительные органы

Такой метод предполагает совершение должником каких-либо противоправных действий – в основном это мошенничество той или иной разновидности.

Пример

Организация заключает договор на поставку товара. Продукция успешно отгружается покупателю, при этом составляется официальный договор.

После получения товара фирма исчезает с радаров, и никакой оплаты на счета от неё не поступает. При проверке выясняется, что в руководителях компании числится подставное или фиктивное лицо.

Чтобы избежать таких ситуаций, юридическим и финансовым отделам компаний необходимо тщательно изучать контрагентов ещё на стадии переговоров. А лучше вести дела с проверенными и надёжными партнёрами, с которыми уже налажено многолетнее и успешное сотрудничество.

В таблице наглядно показаны преимущества каждого метода взыскания дебиторского долга:

Метод взыскания задолженности Преимущества
1 Договорный метод Позволяет избежать судебных издержек
2 Арбитражный суд Высокая вероятность возврата средств
3 Коллекторы За дело возврата долга берутся профессионалы
4 Правоохранительные органы Помогут вернуть деньги жертвам афер и мошенничества

Полезная ссылка по долговой тематике – «Взыскание долгов».

Порядок взыскания задолженности через суд

Этап 1. Мониторинг дебиторской задолженности

Для начала следует провести предварительный анализ ситуации. Профессиональные юристы и финансисты всегда в курсе – хотя бы в общих чертах – почему у контрагента появляются долги. Выяснив причину просрочки, легче выбрать грамотную линию поведения.

Следует решить, какую тактику избрать – мирных «дружеских» переговоров, сухого официального тона, давления. Если вы уже в курсе, что эта компания не любит отдавать долги вовремя, нужно заранее напомнить её представителям о возникшей дебиторской задолженности, чтобы должным образом «подготовить клиента».

Этап 2. Оповещение должника

Сторона кредитора звонит дебитору, пишет письма, отправляет сообщения голубиной почтой и любыми другими способами извещает контрагента о факте задолженности. Цель таких напоминаний – мотивировать должника, не дать ему успокоиться.

Если неплательщик придумывает отговорки, это верный признак того, что лёгкой жизни ожидать не стоит. Психологически подготовьтесь к судебной тяжбе и отбросьте ложные надежды на благополучный исход.

Этап 3. Подготовка и отправление официального письма должнику

Пишем официальную претензию. Это важный документ, так что составлять его нужно строго по правилам. Претензия пишется не просто «для галочки», эта бумага даёт неплательщику последний шанс «одуматься» и закрыть свои долги мирным путём.

Если претензию составляет опытный в долговых делах юрист, он должен во всех подробностях расписать, что ждёт дебитора в случае невыполнения обязательств. Кроме того, этот документ понадобится на следующей стадии взыскания – при составлении иска.

В содержании должны быть обязательно указаны следующие сведения:

  • сумма долга, процентов и неустойки за просрочку;
  • конкретная дата возврата долга;
  • реквизиты вашей компании, по которым можно произвести расчет;
  • последствия неуплаты задолженности.

Письмо составляется в 2 экземплярах, один из которых отправляется контрагенту.

Этап 4. Составление искового заявления о взыскании задолженности

Если через 30 дней после отправки претензии дебиторская задолженность так и осталась непогашенной, переходим к следующему этапу – составляем исковое заявление о взыскании долга для обращения в суд. Оформление этого документа желательно доверить профессиональному юристу.

В иске указываются требования истца, подкреплённые правовой базой. Обязательно нужно отразить в документе, что были предприняты все надлежащие попытки урегулировать финансовый спор до суда. К иску прилагаются: копия претензии, накладные на товары, документальные подтверждения выполненных работ и услуг.

Этап 5. Направление уведомления о передаче дела в суд

Контрагенту нужно обязательно передать уведомление о передаче дела в суд вместе с предложением всё-таки погасить задолженность и решить вопрос «полюбовно». Возможно «последнее китайское предупреждение» поможет решить вопрос во внесудебном порядке.

Этап 6. Передача документов в юридический отдел банка

Далее документы передаются в юридический отдел. Помимо искового заявления нужны подтверждения требований истца – накладные, акты, фактуры, платежные документы, переписка с контрагентом. Понадобится также копия регистрации истца в качестве юридического субъекта и платежное поручение об уплате госпошлины.

Этап 7. Проведение судебного заседания

И заключительный этап – судебный процесс. Если за дело берётся опытный юрист, представляющий интересы истца, вероятность положительного решения довольно велика. Не помешает даже неявка ответчика на судебное заседание, если суду представлены все доказательства задолженности, а иск оформлен по всем правилам.

Когда вернуть ничего не получится

Следует иметь в виду, что бывают случаи, в которых вернуть дебиторскую задолженность не получится:

  • контрагент, как предприятие, ликвидирован;
  • контрагент признан банкротом либо дело о начале банкротства уже запущено;
  • после открытия исполнительно производства прошло три года, но долг до сих пор актуален;
  • предприятие-кредитор не предъявляло требований вернуть долги в течение трех лет с момента их образования;
  • исковое заявление и исполнительный лист признаны недействительными государственными органами.

Следует помнить, что взыскание долга по исполнительному листу также имеет свой срок исковой давности и составляет три года. Распространяется это и на действия судебных приставов, и на действия банковских сотрудников, которые обязаны списывать средства со счета должника. Если в период этого времени им не удалось повлиять на ответчика, то о деньгах можно забыть.

Действия кредитора после претензионного порядка

Если претензия была отклонена или вообще проигнорирована, то неизбежным станет процедура обращения в арбитражный суд. Другое дело, как она может выглядеть. Это может быть иск или судебный приказ. Все здесь будет зависеть от обоснованности требований и суммы долга.

От способа обращения в суд будет зависеть и размер судебных издержек. Применительно к судебному приказу они значительно меньше.

В любом случае важно подготовить для арбитражного суда все необходимые документы. Эту миссию возьмут на себя наши специалисты, которые не только оформят иск или заявление о выдаче судебного приказа, но и направят все материалы в компетентный арбитражный суд.

Естественно, что после этого последует полное сопровождение дела во всех инстанциях, предусмотренных действующим арбитражным судопроизводством. Когда же итоговое решение, независимо от его вида, получено, то последуют все шаги, направленные на его исполнение (естественно, в рамках законодательства).

Если со взысканием долга существуют проблемы

Конечно, идеальная ситуация имеет место тогда, когда юрист курирует взыскание долга от начала и до конца. Однако это происходит не всегда. Во многих случаях арбитражный юрист вступает в уже действующий судебный процесс. Более того, произойти это может уже на стадии апелляции или кассации.

Тогда линия его поведения будет ясна после знакомства со всеми материалами делами. Не исключено, что специалист при этом будет настаивать на предоставление в его распоряжение дополнительных доказательств.

Одной из действенных мер является обеспечение иска. Таким способом можно наложить арест на имущество должника не дожидаясь услуг приставов.

В любом случае, дальнейший план действий юриста будет зависеть от имеющихся в его распоряжении документов.

Судебный порядок взыскания дебиторской задолженности

В ходе предпринимательской деятельности между хозяйствующими субъектами нередко возникают проблемы, связанные с нарушением одной из сторон обязательств по договору – например, оплатить определенный товар, оказанную услугу или выполненную работу.

Эта проблема особенно часто возникает, когда контрагенты договариваются об отсрочке платежа. То есть об условии, когда выполнение обязательств одной стороны предшествует выполнению обязательств по оплате выгодоприобретателем. В связи с этим у стороны, исполнившей свои обязательства, возникает право требовать от недобросовестного контрагента возврата долга, пени и процентов за просрочку платежа.

Для решения подобных проблем сторона-кредитор прибегает к процедуре взыскания дебиторской задолженности, которая включает в себя претензионный (досудебный) и судебный порядок урегулирования разногласий между хозяйствующими субъектами.

Судебный порядок взыскания дебиторской задолженности представляет собой весьма долгий и трудоемкий процесс. Данная процедура возникает, когда никакие переговоры с должником, уведомления и иная работа результатов не принесли, в добровольном порядке обязательство исполнено не будет, и остается только принудительно взыскать долг через суд.

Стоит учитывать, что для инициирования судебной процедуры должны иметься формально-юридические основания. Например, договор может предусматривать претензионный порядок, что запрещает прямое обращение в суд до направления претензии.

Обращение с исковым заявлением о взыскании дебиторской задолженности в суд связано с определенными издержками, а именно – на заявителя ложится обязанность оплатить государственную пошлину, размер которой в данном случае зависит от объема требований, а также временные издержки. Однако, несмотря на это кредиторы все чаще обращаются в судебные инстанции за зашитой своих имущественных прав.

Если сторона-кредитор все-таки решила в принудительном порядке взыскать с должника долги через суд, то необходимо учитывать, что потребуется пройти через несколько стадий. К ним, в частности, относятся:

  1. Судебное разбирательство
  2. Взаимодействие с инспекцией Федеральной налоговой службы, в которой поставлен на учет должник
  3. Подача Исполнительного листа в банк, в котором открыт расчетный счет должника
  4. Обращение в Федеральную службу судебных приставов

Чтобы детально разобраться в вопросе взыскания дебиторской задолженности через суд рассмотрим все приведенные стадии по порядку.

Судебное разбирательство

В соответствии с п. 1 ст. 27 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела по экономическим спорам и иные дела, связанные с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности, подведомственны арбитражному суду.

После подачи искового заявления в суд, судья в течение 5 дней выносит определение о принятии искового заявления к производству (п. 1 ст. 127 АПК РФ).

Следует также учитывать, что судья после принятия искового заявления к производству обязан рассмотреть дело в течение 3 месяцев (п. 1 ст. 152 АПК).

При благополучном исходе дела суд выносит решение о взыскании в пользу кредитора суммы основного долга, пени, процентов за просрочку платежа, а также величину судебных расходов.

Согласно части 1 статьи 180 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Следует помнить, что Решение Арбитражного суда не является исполнительным документов и не влечет для кредитора прямых благоприятных последствий. В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 12 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительным документом, является исполнительный лист. Именно благодаря этому документу у кредитора возникает реальная возможность взыскать с должника долги в принудительном порядке.

Существует два способа получения исполнительного листа – получение на руки и получение исполнительного листа по почте. Первый вариант является наиболее приемлемым, так как существует риск, что должник, течением процессуальных сроков ухудшить свое материальное состояние и таким образом воспрепятствовать принудительному исполнению своих обязательств.

Для того, чтобы получить исполнительный листа на руки, необходимо подать в Арбитражный суд заявление (ходатайство) о получении исполнительного листа на руки. Заявление (ходатайство) о выдаче исполнительного листа должно быть подписано заявителем или иным лицом с приложением документа, подтверждающего полномочия на получение исполнительного листа.

Полномочия должны быть подтверждены документами, предусмотренными статьями 61, 62 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Выдача исполнительных листов производится на 5 (пятый) рабочий день после поступления ходатайства в суд.

По истечении указанных сроков исполнительный лист направляется взыскателю в установленном порядке посредством почтовой связи.

Обращение в налоговую инспекцию

Если кредитор не имеет данных о расчетных счетах должника, либо информация о них может быть не точной, то за получением подобных сведений можно обратиться в налоговую инспекцию по месту нахождения должника. Для этого необходимо составить заявление, в котором указываются основания для получения вышеуказанной информации и указание на то, какие именно сведения кредитор намерен получить от должника. При этом в качестве приложения к заявлению прилагаются копия решения Арбитражного суда и нотариально заверенная копия Исполнительного листа.

На основании п. 10 ст. 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» налоговая инспекция предоставляет запрашиваемые сведения в течение 7 дней с момента получения заявления.

Подача Исполнительного листа в банк

После того, как кредитор получил из налоговой инспекции сведения о расчетных счетах должника, исполнительный лист необходимо направить в банк для того, чтобы последний перечислил сумму долга из средств должника на расчетный счет кредитора. Для этого необходимо написать заявление в адрес банка, а также приложить оригинал исполнительного листа и доверенность представителя от имени кредитора.

В соответствии с п. 3 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» «банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя».

Банк списывает денежные средства по исполнительному листу в объеме находящихся средств на расчетном счете должника. Если имеющихся на счете должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме (п. 9 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Если переговоры с должником результата не дали, самостоятельное предъявление исполнительных листов в банк показало отсутствие денежных средств или в конкретной ситуации признано нецелесообразным, то остается процедура исполнительного производства, то есть обращение в службу судебных приставов.

Обращение в службу судебных приставов

Если должник – юридическое лицо, то для возбуждения исполнительного производства кредитор должен обратиться в отдел судебных приставов по месту юридического адреса должника, местонахождению его имущества или по юридическому адресу его филиала или представительства.

Основанием для возбуждения исполнительного производства служит подача кредитором заявления о возбуждении исполнительного производства, оригинал исполнительного листа, а также доверенность или иной документ лица, представляющего интересы кредитора.

Судебный пристав-исполнитель в соответствии с п. 8 ст. 30 ФЗ «Об исполнительном производстве» в течение 3 дней с момента получения вышеуказанных документов выносит определение о возбуждении исполнительного производства или об отказе в его возбуждении.

Если исполнительный документ впервые поступил в службу судебных приставов, то судебный пристав-исполнитель в постановлении о возбуждении исполнительного производства устанавливает срок для добровольного исполнения должником содержащихся в исполнительном документе требований и предупреждает должника о принудительном исполнении указанных требований по истечении срока для добровольного исполнения с взысканием с него исполнительского сбора (п. 11 ст. 30 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

В соответствии с п. 1 ст. 36 ФЗ «Об исполнительном производстве» содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом-исполнителем в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства.

Однако, как показывает практика, исполнительное производство может затянуться до 1.5 лет и даже более.

Исполнительное производство, возбужденное судебным приставом-исполнителем, может оказаться как результативным (когда все суммы будут взысканы с должника), а может не принести своих плодов (в этом случае долг признается безнадежным и исполнительное производство прекращается).

Ключевые критерии отнесения долгов к безнадежным установлены Налоговым кодексом РФ. В силу п. 2 ст. 266 НК РФ безнадежными долгами (долгами, нереальными ко взысканию) признаются те долги перед налогоплательщиком, по которым:

— истек установленный срок исковой давности (ст. 196 ГК РФ);

На основании Определения Высшего Арбитражного суда РФ от 6 марта 2008 года № 2883/08 и в силу п. 2 ст. 266 НК РФ факт истечения срока исковой давности для взыскания долга является достаточным основанием для признания его безнадежным.

— долги, по которым в соответствии с гражданским законодательством обязательство прекращено вследствие:

Обязательство прекращается невозможностью исполнения, если она вызвана обстоятельством, за которое ни одна из сторон не отвечает. Например, обстоятельства, имеющие чрезвычайный характер (непреодолимая сила). То есть лицо не могло заранее предвидеть наступление этих обстоятельств.

— на основании акта государственного органа (ст. 417 ГК РФ);

При взыскании долгов таким документом, как правило, является вынесение судебным приставом в процессе исполнительного производства Акта о невозможности взыскания. В Законе об исполнительном производстве такой акт не упоминается — только в п. 3 ст. 22 указано о возврате исполнительного листа в связи с невозможностью его исполнения.

Высшим Арбитражным Судом РФ в Определении от 7 марта 2008 г. N 2727/08 подтверждено, что Акт о невозможности взыскания является основанием для признания долга безнадежным.

Обязательство прекращается ликвидацией юридического лица (должника или кредитора), кроме случаев, когда законом или иными правовыми актами исполнение обязательства ликвидированного юридического лица возлагается на другое лицо (по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и др.). Долги списываются с даты исключения налогоплательщика-должника из ЕГРЮЛ, подтвержденной соответствующей выпиской.

Подводя итог, можно сделать ряд выводов, а именно: судебный порядок взыскания дебиторской задолженности представляет из себя достаточно долгий и кропотливый процесс; действия кредитора, направленные на принудительное взыскание задолженности с должника, не всегда будут иметь благоприятный результат. В связи с этим, в целях предупреждения проблем, связанных с взысканием дебиторской задолженности, необходимо более внимательно подходить к вопросу выбора контрагентов.

Статья написана по материалам сайтов: 9cr.ru, pred-pravo.ru, pravorub.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector