Какой процент берет банк за перевод денег в другой банк

Пользуясь интернет-банкингом и выполняя денежный переводы в режиме «онлайн», нельзя забывать о том, что каждая операция может повлечь за собой определённую комиссию, поэтому рекомендуется узнать заранее какие проценты снимаются за перевод денег в другой банк.

Даже не смотря на взимаемые проценты, услуга удалённого перевода средств является самой популярной среди россиян. C помощью данного сервиса, можно перевести деньги в любое удобное время, оплатить кредиты и коммунальные услуги, а также открыть депозит.

Виды переводов:

  • С одной карты на другую;
  • С одного счета на другой;
  • С карты на счет;
  • Со счета на карту.

За операции внутри одного банка комиссия, как правило, не предусмотрена. Платить придётся, если деньги перечисляются с одного банка в другой. Минимальная сумма комиссии – 0,5%.

Процесс перевода средств невыгодный из-за наличия комиссии. Например, при перечислении 100 рублей снимется комиссия в 50 рублей, и по сути, нужно отдать банку 50% от перевода.

Денежные переводы без комиссии могут быть:

  • Между карточками и счетами одного клиента;
  • Между карточками, оформленными в одном отделении;
  • С карточки на счет либо наоборот, оформленного в одном офисе.

Безналичные переводы, осуществляемые через интернет-банкинг, стоят дешевле из-за того, что процент снижен для самих банков. Это мотивирует финансовые организации создавать онлайн-сервисы.

Но здесь есть и свои недостатки, речь идет о лимитах, установленных на определенные переводы. Соответственно, иногда нужно разделять одну операцию на несколько транзакций.

Переводить средства через интернет-банкинг – это очень удобно. Для этого не нужно выходить из дома и бежать в офис банка, можно просто воспользоваться сайтом банка с помощью компьютера, смартфона или интернета.

«Сбербанк» предлагает воспользоваться услугой блиц-перевода, где комиссия составляет 1% (минимальная сумма 150 рублей, максимальная – 3 тысячи рублей). Таким способом можно перевести до 500 тысяч рублей. Осуществить перевод можно одним из предложенных способов:

  1. Банкоматом. Для этого нужно вставить пластик в карта приёмник и ввести пин-код. После чего, в разделе «Платежи и переводы» нажать «Перевод средств». Далее, необходимо указать, кому переводятся деньги и как. После ввода всех реквизитов нужно дать согласие на проведение операции. Данная транзакция будет завершена только в том случае, если и получатель, и отправитель – клиенты «Сбербанка»;
  2. Системой «Сбербанк Онлайн». Чтобы войти в личный кабинет, нужно ввести логин и пароль. После правильного ввода данных откроется пользовательский кабинет, где нужно выбрать карту, с которой снимутся деньги. Далее, нажмите на кнопку «Операции», а затем — «Перевести частному лицу». Когда введете реквизиты получателя, останется лишь подтвердить платеж путем введения кода из SMS-сообщения;
  3. Отделением банка. Необходимо просто обратиться к сотруднику компании, предъявить паспорт либо другой документ, подтверждающий личность, так же карту и реквизиты счета получателя.

Просмотреть тарифы для перевода средств, можно на Интернет-ресурсе «Сбербанка». Для этого нужно:

  • Перейти на официальный сайт банка;
  • Зайти в раздел «Платежи и переводы»;

  • Выбрать тип перевода – «по России и за рубеж», а также способ – безналичный или наличными;
  • Прочесть интересующую информацию.

Стоимость операций:

  • С карточки по её номеру (до 30 тысяч рублей). Комиссия – 1,5% от суммы (не меньше 30 рублей);
  • Со счета на карточку или на другой счет, комиссия составит 2% — если перевод осуществляется через отделение (от 50 до 1500 рублей), 1% — если через банкомат (до 1000 рублей);
  • Перевод наличными оплачивает получатель в размере 1,75% (от 50 до 2000 рублей).

Переводы в отделении банка – это более дорогостоящий вариант по сравнению с удаленным способом.

Тарифы на межбанковские переводы в разных финансовых организациях

С появлением интернета выполнение финансовых операций для граждан и организаций значительно упростилось. Интернет-банкинг дал возможность клиентам переводить средства другим пользователям, оплачивать услуги, погашать кредиты, пополнять вклады и выполнять многие другие действия.

Это интересно:  Дети до 18 при приеме на работу обязаны пройти медкомиссию

Среди всех операций, совершаемых в онлайн-режиме, большим спросом пользуются операции по переводу средств клиентам других банков. В связи с этим многих пользователей интересует стоимость таких переводов: если за переводы внутри одного банка комиссия, как правило, не взимается, то за отправку денег в другой банк приходится платить.

В каждом банке комиссия за выполнение переводов клиентам других банковских организаций рассчитывается индивидуально.

Кроме того, размер комиссии может отличаться для разных операций:

  • для переводов между картами;
  • для переводов с карты на счет;
  • для переводов с одного счета на другой;
  • для переводов со счета на банковскую карту.

Комиссия за переводы обычно начинается от 0,5%. Кроме того, многими банками устанавливается минимальный размер комиссии, ниже которого она не может быть.

Плюсы и минусы межбанковских переводов через интернет

Без сомнения, межбанковские переводы через интернет являются очень удобными: клиентам не нужно посещать отделения банков, все необходимые действия можно выполнить в удобное время в любом месте, имеющем выход в интернет.

Правда, делать это можно только в том случае, если онлайн-банкинг организаций поддерживает выполнение таких действий.

Комиссия за безналичные переводы, как правило, меньше, чем за перевод наличных денег между разными банками (в некоторых банках размер комиссии за онлайн-платежи вдвое или втрое меньше, чем за оффлайн-переводы). Это еще одно преимущество подобных платежей, немаловажное для пользователей систем.

В то же время процедура межбанковских переводов имеет и свои недостатки:

  • банк контрагента должен поддерживать услугу интернет-банкинга и межбанковских переводов;
  • при переводе крупных сумм можно столкнуться с установленными банками ограничениями (лимитами на перевод денег за одну операцию), для преодоления которых придется проходить дополнительные процедуры идентификации или разбивать сумму перевода на несколько платежей.

Тарифы крупнейших банков

Приведем стоимость тарифов на межбанковские переводы, установленных в крупнейших банках страны:

  • «Уралсиб» (1,5% от суммы перевода при оффлайн-оплате, 1% от суммы платежа при оплате через интернет, минимальный размер комиссии – 30 рублей, максимальный – 150 рублей);
  • «ВТБ 24» (0,5% от размера платежа при оффлайн-оплате, 0,3% от суммы платежа при оплате онлайн, минимальные и максимальные платежи составляют 50, 1000 рублей и 10, 500 рублей соответственно);

  • «Райффайзен» (1% от суммы денежного перевода при оффлайн-оплате, 0,5% при оплате онлайн, минимальные и максимальные платежи составляют 100, 500 рублей и 10, 200 рублей соответственно);
  • «Росбанк» (комиссия за переводы составляет 2% при оплате оффлайн, 1% при осуществлении переводов через интернет, минимальные и максимальные платежи составляют 30, 5000 рублей и 10, 100 рублей).

Порядок перевода средств на примере Сбербанка

Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность использования блиц-перевода.

Комиссия за перевод средств составляет 1% от суммы платежа.

Минимальный платеж при этом равен 150-ти рублям, максимальный составляет 5000 рублей. Перевести таким способом можно до полумиллиона рублей.

Если необходимо перевести незначительную сумму на счет или карту клиента другого банка, можно воспользоваться одним из способов.

Способы следующие:

  • выполнить перевод через банкомат (вставить карту, ввести код, найти раздел платежей и переводов, ввести сумму платежа и реквизиты получателя);
  • перевести средства через систему «Сбербанк Онлайн» (необходимо войти в систему, используя логин и пароль, выбрать банковскую карту для списания денег и функцию перевода средств частному лицу, указать сумму перевода и данные получателя);
  • перевести деньги через кассу банка, передав кассиру реквизиты банковского счета (карты) получателя.

В других банках перевод средств осуществляется подобным образом. С тарифами на все виды платежных услуг можно ознакомиться на сайтах банковских организаций.

Какой процент берет банк за перевод денег в другой банк — комиссии Сбербанка, ВТБ, Россельхозбанка, Альфа-банка, Тинькофф, Газпромбанка и Почта Банка

О плата банковской картой стала жизненной необходимостью. Часто возникает потребность перевести деньги человеку, который обслуживается в другом банке, и тут возникает вопрос – какой процент берет банк за перевод денег в другой банк? Начинаются поиски, но точную информацию не всегда удается найти с первого раза. Сегодня мы разберем данный вопрос наиболее подробно, рассмотрев комиссии наиболее популярных банков.

Какой процент берет Сбербанк за перевод денег в другой банк?

Данный банк предлагает несколько вариантов решения проблемы с транзакциями. Есть несколько способов отправить деньги, таких как:

  • На свой счет этого же банка;
  • Отправить денежные средства с карты на карту;
  • На карту стороннего банка с помощью ВТБ-онлайн;
  • Отправить средства через отделения банка на стороннюю карту;
  • Оплата через отделение на сторонний счет.
Это интересно:  Бизнес план турфирмы: пример с расчетами

Все что касается внутренних транзакций – за них дополнительная плата не взимается. Остальные варианты рассмотрим наиболее подробно.

Перевод через ВТБ-онлайн

Выполнить платеж с официального сайта довольно просто. Для этого потребуется:

  • Зайти в личный кабинет, предварительно введя номер карты или логин, а затем пароль;
  • Выбрать раздел «Переводы»;
  • Указать куда вы будете выполнять перечислять средства;
  • Подтвердить выполнение операции.

Если деньги поступят на карту стороннего банка, то:

  • При оплате на карту «МИР» взимается сумма в размере 1,5% от транзакции. Стоит отметить, что минимальный размер комиссии составляет 30 рублей;
  • Если операция производится на карты Visa или MasterCard, то размер комиссии составляет 1,4%, а ее минимум находится на отметке в 45 рублей;

Через отделение банка

Любая операция, выполняемая через операционную кассу, обуславливается комиссией. За любой платеж (на карту или на счет) взимается комиссия, равна 1,25% от суммы транзакции.

Через мобильное приложение

Все отправления через мобильное приложение в сторонние банки облагаются комиссией. Все зависит от банка и суммы платежа. Средняя стоимость за межбанковский перевод составляет 1-1,5%. Максимальная сумма транзакции на карты сторонних банков составляет не более 100 тыс. рублей в день.

Альфа-банк комиссия за перевод в другую финансово-кредитную организацию

Банк Олега Тинькова выстроил довольно удобную систему взаимодействия с другими финансово-кредитными организациями. Все платежи через онлайн облагаются 1,5 процентной комиссией, вне зависимости от банка.

Но, сторонние банки могут дополнительно взимать комиссию за пополнение. Не забывайте уточнять этот момент, иначе можно попасть в относительно неприятную ситуацию. Обычно процент списывается единоразово, но следует предусмотреть данный нюанс, для того чтобы минимизировать затраты.

Средства поступают на счет практически мгновенно, однако в некоторых случаях (при сбоях в системе банка-партнера) платеж может «зависнуть» до двух недель.

Банк старается сделать для клиентов максимально выгодные решения, поэтому постоянно снижает комиссии и процентные ставки по кредитованию.

Газпромбанк комиссия за перевод денег в другой банк

Банк «Открытие» предлагает самые разнообразные тарифы по картам, а также транзакциям в сторонние финансово-кредитные организации. Для клиентов, которые совершают платежи более 1 млн. в месяц, предусмотрены специальные условия, где процент за переводы в сторонние организации не превышает 0,4%.

В остальных случаях действуют следующие комиссии:

  • Процент на карты Visa, Mastercard и МИР составляют 1%, но не менее 30 рублей. То есть, даже при оплате 200 рублей, вам придется отдать 30 руб. за совершение перевода;
  • При обращении в офис, комиссии рассчитываются индивидуально, согласно вашему тарифному плану. Минимальный размер комиссии в таком случае составляет 1,5% не зависимо от суммы перечисляемых средств;
  • Отправления в другие страны крайне невыгодны. Сумма колеблется от 2 до 4%, в зависимости от банка-эмитента и страны отправления.

У банка есть один, но существенный недостаток – срок зачисления средств, который может доходить до 5 рабочих дней. Крайне редко когда средства зачисляются в течение 10 минут. Это обстоятельство отталкивает множество клиентов от постоянного использования карты банка «Открытие».

Условия договора использования так же неоднозначны. Клиент должен самостоятельно ознакомиться с изменениями, банк не несет за это никакой ответственности.

Россельхозбанк комиссия за перевод в другой банк физическому лицу

Почта банк отличается от своих конкурентов повышенной комиссией за операции. Может быть, это связано с небольшим количеством времени нахождения на рынке, или дирекция не считает нужным снижать комиссии.

Так за перевод на карту стороннего банка придется отдать до 2%, но не менее 40 рублей, а в случае отправления средств за рубеж, придется отдать до 5% от суммы перевода. Работать с такими процентными ставками практически невозможно, если только дело не касается единичных случаев, когда нет возможности перевести финансы с другой карты.

Перевод денег на карты сторонних банков всегда облагается комиссией, которая напрямую зависит от взаимодействия с другими финансовыми организациями. В некоторых случаях процент за перевод может отсутствовать, но чаще всего это касается лишь клиентов с золотыми картами, так как они помогают компаниям развиваться, за счет чего получают некоторые льготные условия.

Перед тем, как получить карту, внимательно ознакомьтесь с условиями использования пластика, а также подробно изучите тарифные планы и объемы ежедневных переводов.

Только детальное изучение вопроса поможет подобрать наиболее выгодный тариф, который определяется в зависимости от объема ежедневных транзакций и взаимодействия с другими странами. Выбирайте финансово-кредитные организации с максимально комфортными условиями и экономьте денежные средства.

Это интересно:  Как подавать на развод в одностороннем порядке

Какая комиссия Сбербанка за перевод денег?

Безналичный перевод

Клиенты Сбербанка могут совершать денежные переводы с минимальной комиссией через мобильное приложение, сервис «Сбербанк Онлайн», обслуживающие устройства и банкоматы, а также в кассе ближайшего отделения. Ваша задача лишь выбрать самый удобный и наименее затратный способ:

  • С карты на карту — перевод осуществляется моментально, выбрать можно любую банковскую карту.
    1. При переводе между своими картами комиссия не взимается.
    2. Если вы отправляете перевод на карту получателя из вашего региона, проценты так же не начисляются.
    3. Если вы оформляете перевод через отделение, сбор составляет 1,5% от суммы (от 30 до 1000 рублей). Система «Сбербанк Онлайн» взимает 1%.
  • Перевод в другой банк по номеру карты — по времени затрачивается до 15 минут. Максимальная сумма перечисления равна 30 тысячам рублей. По картам Электрон и Маэстро установлен суточный лимит в 50000, для остальных карт — 150000 рублей. Сумма сбора при переводе через онлайн-банкинг составляет 1,5%, но не менее 30 рублей.
  • С карты на счет — сбор при переводе денег на любой счет составляет от 0 до 2%, деньги зачисляются в течении 2 дней. На свой счет зачисление происходит бесплатно.

Со счета на счет — оплата так же зачисляется в течении 2 дней на счет получателя, сумма сбора составляет от 1% до 2%. Предусмотрена функция отмены операции, стоимость которой составляет 150 рублей.

Сборы:

  1. В случае, если у получателя открыт счет в Сбербанке, по городу переводы совершаются бесплатно. Если счета отправителя и получателя открыты в разных городах — при переводе через кассу комиссия составляет 1,5% (от 30 до 1000 рублей), через «Сбербанк Онлайн» — 1% (до 1000 рублей).
  2. Если счет получателя из другой банковской компании, при переводе денег через кассу отделения сумма сбора составляет 2% от отправляемой суммы (от 50 до 1500 рублей), через Личный кабинет в мобильном приложении — 1% (до 1000 рублей).
  • Со счета на карту — период зачисления до 2 дней, комиссия 0,7% — 2%. Предусмотрена функция отмены перевода.

    Переводы наличными

    Сбербанком предусмотрены варианты обычного и срочного перевода, их характеристики:

      В первом случае зачисление средств на счет получателя происходит через 1-2 дня, а оплата за пересылку средств составляет от 0% до 2%. На эти параметры влияет регион получателя.

    Особенности перевода

    Из вышеизложенного видно, что изменение тарифов зависит от способа перечисления и региона получателя. Наиболее низкая комиссия снимается при отправке через систему «Сбербанк Онлайн». Однако к минусам относится ограничение средств по лимиту. Для каждого отдельного клиента они составляются индивидуально.

    Если требуется перевод большой суммы денег, то способ отправки через Личный кабинет здесь не подойдет. Система отклонит операцию. Крупный перевод возможен только через отделение банка. Стоит учитывать, что превышение суточного лимита повлечет повышенные проценты.к содержанию

    Переводы с кредитной карты

    Некоторых клиентов интересует вопрос: существует ли способ перевода денег посредством кредитной карты на дебетовую карту? К сожалению, банк такой операции не предоставляет, для этого придется воспользоваться сторонними ресурсами, такими как Яндекс-кошелек.

    Как это происходит:

    1. Для начала необходимо зарегистрировать электронный кошелек.
    2. Далее «привязать» к нему свою карту.
    3. В Личном кабинете «Сбербанк Онлайн» привязываете карту к электронному кошельку.
    4. Проводите оплату через Яндекс-кошелек.
    5. Выводите деньги удобным способом.

    Если по каким-либо причинам система Яндекс вам не подходит, можно оформить банковскую карту у сотового оператора, которая будет привязана к вашему телефонному счету. Пополняя мобильный, можно перевести деньги на счет и вывести их.

    К недостаткам, кроме тех же процентов, что снимаются и при обналичивании с помощью банкомата, относится и отсутствие на данную операцию льготного периода. Поэтому выбор за вами, стоит ли такой способ приложенных усилий.

    Статья написана по материалам сайтов: rudengi.com, jobvnet.ru, sbank-gid.ru.

    »

  • Помогла статья? Оцените её
    1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
    Загрузка...
    Добавить комментарий

    Adblock
    detector